Grondstoffen vormen een belangrijke en gewaardeerde sector. Tijdens het beleggen in ETFs worden grondstof ETFs vaak over het hoofd gezien. Dat is zonde want grondstof ETFs worden gezien als een bescherming tegen inflatie. In dit artikel zetten we de voor- en nadelen van beleggen in grondstof ETFs op een rijtje zodat je een weloverwogen beslissing kan maken.
Inhoud
Wat zijn ETFs precies?
ETFs zijn fondsen die een mandje van aandelen van verschillende bedrijven bevatten, die samen een bepaalde sector, marktsegment of regio volgen.
ETFs bieden de mogelijkheid om in een brede diversiteit aan onderliggende activa te investeren, zoals bijvoorbeeld aandelen, obligaties of grondstoffen. De waarde van een ETF is gebaseerd op de waarde van de onderliggende activa.
ETFs zijn een gemakkelijke manier om in een index of een bepaald segment van de markt te investeren en zijn gericht op het volgen van de onderliggende beursindex. De beheerder van een ETF wil de beursindex niet verslaan. Dit houdt in dat je tegen lage kosten een index kunt volgen.
ETFs kun je in verschillende vormen en maten vinden. Naast grondstof ETFs heb je ook tech ETFs, zoals je hier kunt lezen.
Bij DEGIRO is het soms mogelijk om gratis in ETF te handelen. Lees daar hier meer over!
Waar moet je op letten bij beleggen in grondstof ETFs?
Als je een investering in grondstof ETFs ziet zitten, zijn er een aantal punten waar je op moet letten:
- Sector focus: sommige grondstof ETFs zijn gefocust op een specifieke grondstof, terwijl andere ETFs meerdere grondstoffen of sectoren kiezen. Kijk goed in welke grondstof(fen) of sector(en) je wilt beleggen.
- Historische prestaties: prestaties uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst maar het is wel nuttig om te kijken naar het rendement van vergelijkbare ETFs in de markt.
- Kosten: de kosten van ETFs kunnen flink verschillen. Ze zijn vaak lager dan die van beleggingsfondsen, maar zoek het wel goed uit want kosten hebben veel impact op je rendement.
- Samenstelling index: het is belangrijk om te weten welke bedrijven opgenomen zijn in de index. Daarbij is het vooral goed om te kijken naar het marktaandeel en de prestaties van deze bedrijven.
- Liquiditeit: er moet voldoende liquiditeit zijn in de ETF. Als er weinig vraag en aanbod dan kan dat zorgen voor veel volatiliteit.
- Diversificatie: een ETF is per definitie vaak goed gediversifieerd omdat je belegt in meerdere aandelen tegelijk. Het is wel de moeite waard om ook goed te kijken naar de regio en/of sector spreiding.
Geen enkele grondstof ETF zal perfect uit de test komen. Welke ETF bij je past, is afhankelijk van de situatie en je beleggingsdoel. Bij het kiezen van de beste ETF, is het verstandig om uitgebreid onderzoek te doen en eventueel een financieel adviseur te raadplegen.
Wat zijn grondstoffen ook al weer?
Grondstoffen zijn de producten die aan het begin van productieprocessen staan. Denk hierbij aan natuurlijke stoffen, zoals olie, hout, vruchtbare grond en mineralen.
In sommige productieprocessen worden ook niet-natuurlijk stoffen als grondstof gebruikt worden. Denk daarbij aan kunststoffen. Voor ETFs zijn deze grondstoffen niet zo interessant.
Als je kijkt naar een land is de aanwezigheid van natuurlijke grondstoffen een vorm van rijkdom (en macht). Een bekend voorbeeld hiervan zijn de OPEC-landen met hun enorme olievoorraden.
Grondstoffen worden gezien als een stabiele basis, een middel tegen inflatie. De vraag naar grondstoffen blijft groot waardoor het een stabiele investering is.
Het is natuurlijk wel belangrijk om te kijken naar toekomstige ontwikkelingen. Nieuwe ontwikkelingen kunnen veel impact hebben op toekomstige rendementen. Door verduurzaming kan het bijvoorbeeld zijn dat de vraag naar olie en gas in Nederland afneemt. Op de lange termijn kan dit een impact hebben op prijzen. Het is goed om je hiervan bewust te zijn voor dat je overgaat tot aankoop.
Soorten grondstof ETFs
Er zijn verschillende soorten grondstof ETFs. De bekendste grondstoffen zijn olie en goud, maar er zijn veel andere grondstoffen. Grofweg zijn grondstoffen in 3 categorieën in te delen: energie, metalen en landbouw. Onderstaand lichten we het toe.
Energie
Bij energie moet je vooral denken aan grondstoffen, zoals olie en gas. In principe kan uranium mijnbouw hier ook onder gerekend worden.
Metalen
Metalen is een hele grote groep met grondstoffen. Deze categorie kan opgedeeld worden in twee secties. Zo heb je industriële metalen en edel/siermetalen. Onder industriële metalen vallen:
- IJzer
- Aluminium
- Zink
- Koper
Onder de sectie edel/siermetalen vallen:
- Goud
- Zilver
- Platina
Landbouw
De landbouw categorie is ook groot. Deze categorie is op te delen in de sectie: akkerbouw en veehouderij. Onder akkerbouw vallen grondstoffen, zoals:
- Granen
- Koffie
- Sojabonen
- Hout
- Suiker
Onder de veehouderij vallen:
- Leer
- Vlees
- Melk
- Eieren
Voor- en nadelen van beleggen in grondstoffen
Het beleggen in grondstof ETFs biedt verschillende voordelen en nadelen. Het is een sector die erg geliefd is. Beleggen in grondstoffen heeft de volgende voordelen:
- Grondstoffen zijn schaars: er is geen onbeperkte voorraad van grondstoffen. Naar mate de schaarste toeneemt en vraag op pijl blijft dan zal de prijs omhoog gaan. Bij grondstoffen zal dit geleidelijk gebeuren wat op de lange termijn een mooi rendement kan opleveren.
- Grondstoffen gaan niet failliet: de prijs van grondstoffen kunnen dalen maar grondstoffen zelf kunnen niet failliet gaan. Dat is anders als je belegt in bedrijven, die kunnen wel failliet gaan.
- Bescherming tegen inflatie: grondstoffen zijn een bescherming tegen inflatie. Dit komt omdat grondstoffen tastbaar zijn en fysiek bestaan. In tijden van inflatie behouden tastbare en fysieke activa beter hun waarde dan papieren activa zoals geld. Dat komt door onder andere bovenstaande voordelen (schaarste en het niet failliet kunnen gaan).
Er zijn ook nadelen van beleggen in grondstoffen:
- Hoge volatiliteit: het grote nadeel van grondstoffen is de hoge volatiliteit. De prijzen van grondstoffen fluctueren soms behoorlijk. Dit heeft vooral te maken met het sentiment op de markt, maar ook met de geopolitieke situatie. Wees je ervan bewust en raak niet in paniek. Beleggen doe je voor de lange termijn.
- Geen dividenduitkering: in tegenstelling tot bijvoorbeeld obligaties, genereren grondstoffen meestal geen periodieke inkomsten zoals dividend. Het rendement voor beleggers komt bijna uitsluitend door de prijsstijgingen van de grondstoffen. Voor sommige beleggers wordt het als een nadeel ervaren dat er geen regelmatige inkomstenstroom is.
Voor- en nadelen van beleggen in ETF
Beleggen in ETFs heeft ook een aantal voor- en nadelen. Het is verstandig om hier eerst goed naar te kijken. Beleggen in ETFs heeft de volgende voordelen:
- Lage kosten: ETFs zijn vaak volledig geautomatiseerd in het volgen van een bepaalde index. Daarom is er weinig werk en actie nodig van een fondsbeheerder. Dat zorgt er voor dat de kosten van een ETF vaak laag zijn.
- Diversificatie: een ETF is per definitie vaak al goed gediversifieerd omdat je belegt in meerdere aandelen tegelijk. Daarnaast kan je nog verder diversifiëren naar sector en regio waardoor je het risico verminderd.
- Makkelijk verhandelbaar: ETFs kunnen, zolang de beurs geopend is, op ieder gewenst moment worden aangekocht en verkocht. Hiermee bieden ETFs veel flexibiliteit.
Beleggen in ETFs heeft ook een aantal nadelen:
- Concentratie risico: sommige ETFs richten zich op specifieke sectoren, marktsegmenten of regio’s. Hoewel dit aantrekkelijk kan zijn voor beleggers die gericht willen beleggen, kan het ook risico’s met zich meebrengen. Als de gekozen sector, marktsegment of regio slecht presteert, kan dat impact hebben op het rendement van de ETF.
- Tracking error: ETFs streven ernaar de prestaties van een bepaalde index te volgen, maar er kan een verschil ontstaan tussen de prestaties van het ETF en de index die het volgt. Dit wordt tracking error genoemd en kan het gevolg zijn van factoren zoals bijvoorbeeld transactiekosten of belastingen.
Welke grondstof ETFs kunnen een goede investering zijn?
Grondstof ETFs kunnen een goede investering zijn maar dit is vooral afhankelijk van de marktsituatie.
Industriële grondstoffen, zoals brandstof doen het erg goed in tijden van economische gezondheid. Andere grondstoffen, zoals goud presteren juist weer beter in tijden van inflatie en economische onrust.
Grondstof ETFs bieden een verstandige investering ten opzichte van één grondstof. ETFs verspreiden de belegging, waardoor het risico van de investering verminderd wordt.
Er zijn een aantal grondstof ETFs die vaak benoemd worden als goede keuze. Deze zijn hieronder te vinden:
- Ticker: ISAE
- ISIN: IE00B6R52143
- Jaarlijkse fondskosten: 0,55%
- Jaarlijks rendement (afgelopen 5 jaar): 7,77%
Deze ETF is gericht op agrarische bedrijven over de hele wereld. Hierbij kijken ze vooral naar de beursgenoteerde agrarische bedrijven. De index omvat verschillende bedrijven die bezig zijn met de productie, verwerking en/of transport van grondstoffen.
2. L&G Multi-Strategy Enhanced Commodities UCITS ETF
- Ticker: EN4C
- ISIN: IE00BFXR6159
- Jaarlijkse fondskosten: 0,30%
- Jaarlijks rendement (afgelopen 5 jaar): 15,16%
Deze ETF is gericht op verschillende grondstoffen, zoals energie, edelmetalen, industriële metalen, landbouw en vee.
3. WisdomTree Brent Crude Oil
- Ticker: OOEA
- ISIN: JE00B78CGV99
- Jaarlijkse fondskosten: 0,54%
- Jaarlijks rendement (afgelopen 5 jaar): 9,64%
Deze ETF is gericht op de Bloomberg Brent Crude Total Return index. Deze weerspiegelt de prijs van de futurescontracten op Brent Crude Oil. Deze olie wordt gewonnen uit de Noordzee en wordt veel gebruikt als referentie voor de olieprijzen in Europa, Afrika en het Midden-Oosten.
Grondstof ETFs kopen bij DEGIRO
DEGIRO staat bekent als één van de goedkoopste beleggingsplatforms van Nederland. Voor het kopen van grondstof ETFs kun je bij DEGIRO ook goed terecht. Bij het gebruik van DEGIRO betaal je geen opstart-, service- of stortingskosten.
Wel betaal je voor het handelen op de beurs in de vorm van aansluitingskosten. Deze kosten betaal je niet voor Euronext Brussel en Euronext Amsterdam. Ook betaal je voor het kopen en verkopen van beleggingsproducten, zoals deze ETFs.
Hoeveel je betaalt voor het kopen en verkopen van beleggingsproducten, is afhankelijk van het product. Wat je precies betaalt, kun je hier lezen op de website van DEGIRO. In verhouding met andere beleggingsplatforms zijn deze kosten erg laag.
Beleggen in grondstof ETFs zonder extra kosten
Bij DEGIRO is het mogelijk in een selectie van ETFs kosteloos te handelen. Hieronder vallen ook sommige grondstof ETFs. Als je meer wilt weten over DEGIRO Kernselectie, kun je dit artikel lezen.
Conclusie
Grondstoffen zijn erg belangrijk voor de toekomst waardoor, naar verwachting, de vraag naar grondstoffen op pijl blijft. Grondstoffen zijn er in verschillende soorten en maten, waardoor je in veel verschillende grondstoffen kunt beleggen.
Als je een passieve manier van beleggen zoekt, zijn ETFs ideaal. Zorg er wel voor dat je de voor- en nadelen van zowel grondstoffen als ETFs goed overweegt zodat je een weloverwogen beslissing kan maken.
